聚焦反洗钱:有POS机的要注意,多家银行开始严查储蓄卡流水!

原创 手机赚钱软件  2020-08-21 23:41 

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近日,广发、兴业、平安、工商等银行也相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。

昨天上午,某信用卡社区卡友发帖称,兴业银行去电询问其兴业结算卡是否为本人使用,并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。

兴业银行储蓄卡持卡人被致电询问
而这位卡友表示,自己最近一个月收款也就在10万元左右,并没有大额交易,而且最让人难以置信的是竟然是兴业本地网点来的电话,这就充分说明了是网点在查大额交易,为了做好反洗钱的排查工作。

工行储蓄卡持卡情况

工行储蓄卡持卡情况
不仅如此,工行也开始大规模排查储蓄卡的交易流水,某卡友发帖称,自己的储蓄卡突然被锁定了,而且还致电询问具体行业,并让他到工行网点解封。

此前,小编就提醒大家,招商银行由于储蓄卡绑定了POS机,连同信用卡一起封卡降额了,所以要注意规范用卡,在今年央行严格监管的趋势下,各家银行压力都不小,结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥。不过从目前的情况来看,四大行也并非绝对保险。

金融强监管是趋势吗?

随着大数据产业的发展,互联网技术发展迅速,信息技术化水平不断提高,信息资源得到最大程度的共享。在我们尽享信息时代红利的同时,个人信息泄露问题也日益突显。

近年来,我国个人信息泄漏事件近年来屡禁不止,伴随银行客户信息泄露而引发的犯罪问题也日趋升高,银行客户信息泄露问题已然是新的社会公害。所以监管机构加强监管是必然。

今年是客户信息治理提升年,所有金融机构在银保监等部门的要求下,都必须对存量的账户进行核查,比如个人账户信息要素不全的,要求个人持身份证到网点补充完善;对公账户信息不完整的,要求客户经理双人上门核实,并收集营业执照、经营地址等信息。

若经过多次提示,持卡人还是不到网点进行完善,银行将采取停用的手段来处理,也就是说,宁可错杀一千,也不放过一个。

反洗钱强监管下如何规范用卡?

经过这么多期的分析后,我们得出一个规律:

1.有POS机的且大部分非真实交易的,千万不能再绑定有信用卡的银行的储蓄卡了,比如你有招行的信用卡,千万不能再绑定招行的储蓄卡了;

2.绑定POS机的储蓄卡尽量选择小众银行,因为银保监对国有大型银行的监管要求会更高,他们为了作出行业榜样,排查力度也会更大。

3.多刷线上交易美化信用卡账单,由于本次排查基本上是针对线下POS,我们可以通过线上交易渠道来刷卡。

大家有什么看法?是否也遇到同样的问题呢?欢迎在评论区留言。

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